Nutzen von regelmäßigen Depot-Optimierungen mit Portfolio-Wizard
Es wird des öfteren die Frage an uns herangetragen, ob sich der Einsatz von Portfolio-Wizard langfristig überhaupt positiv auswirkt.
Wir sind dieser Frage mit einer Simulation über die vergangenen Jahre von 2001 bis Ende 2007 nachgegangen und können hier zeigen, dass durch regelmäßig wiederholte Depot-Optimierungen mit dem Markowitz-Optimierer Portfolio-Wizard ein signifikanter Nutzen für eine renditeorientierte Anlagestrategie (mittleres bis erhöhtes Risiko) erzielt werden kann. Der Untersuchungszeitraum wurde dabei bewusst so gewählt, dass das Verhalten von Portfolio-Wizard in allen Marktphasen (fallend, seitwärts, steigend) beobachtet werden kann.
Das Ergebnis der Simulation zeigt, dass die eingangs formulierte Frage eindeutig mit JA beantwortet werden kann. Die halbjährlich von Portfolio-Wizard überprüfte und angepasste Anlagestrategie reagiert auf die sich ändernden Marktgegebenheiten. Dabei wird unter Einhaltung der vorgegebenen begrenzten Volatilität eine wesentliche Steigerung der Rendite im Untersuchungszeitraum von ca. zwei Prozent auf etwa neun Prozent erreicht.
Im Vergleich mit bekannten Dachfonds, die ein ähnliches Risikopotential aufweisen, bestätigt Portfolio-Wizard seine Qualitäten. Das konsequente Risikomanagement in fallenden Marktphasen einerseits und die Ausschöpfung der Risikoprämien in steigenden Aktienmärkten andererseits führen zu einem exzellenten Anlageergebnis.
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Ausgangslage
Für diese Simulation haben wir ein Ausgangsdepot gewählt, das zum Startzeitpunkt 31.12.2001 zu 60% aus Aktienfonds bestand und ansonsten Renten- und Mischfonds enthielt, die auch zum Startzeitpunkt dieser Untersuchung einen Namen und ein gutes Standing bei den Finanzberatern hatten:
| Bestandsdepot am 31.12.2001 | ||
|---|---|---|
| WKN | Wert | Anteil |
| 977973 | Activest TopWelt | 20,00 % |
| 847652 | DWS Vermögensbild.fonds I | 20,00 % |
| 988406 | JPM Global Bond $ A (acc) | 20,00 % |
| 848398 | Merck Finck Universal-Renten | 20,00 % |
| 971025 | Templeton Growth Fund, Inc. | 20,00 % |
Inhaltsverzeichnis
- Seite 1 - Nutzen von regelmäßigen Depotoptimierungen mit Portfolio Wizard
- Seite 2 - Einstellungen für die Optimierungen
- Seite 3 - Ergebnisse der Optimierungen
- Seite 4 - Vergleich mit ähnlichen Anlagestrategien & Fazit